【借貸醒目貼士】了解不良財務中介的真相

金融犯罪活動日趨嚴重,除了平日要小心「刷單任務」、網上情緣、求職騙案等等之外,借錢前也必須小心不良財務中介。近年時不時也有多宗涉及貸款中介詐騙的新聞出現,受害人損失數百萬元不等。雖然政府和監管機構亦有加強監管及設立相應的法律法規,以保障借貸人被不良財務中介騙去金錢,但借貸新手或信貸紀錄不良好的借貸人在急需現金周轉時,有機會因不良中介的虛假承諾或不實宣傳等誘惑而被騙。你不想成為其中之一?那就要在申請貸款前了解不良財務中介的各種騙案手段。 

不良財務中介常用手法 

虛假承諾/不實宣傳 

不良中介會從不法途徑取得市民個人資料直接聯絡有貸款需要的人士,而通常這些人士有借錢需要,但又因信貸評級較差而較難成功向銀行或財務公司借貸。不良中介通常會以「不成功、不收費」、「保證成功借錢」等賣點利誘借貸人。 

冒充律師事務所/會計師事務所 

一些不良中介甚至租寫字樓冒充律師事務所或會計師事務所,找人假扮律師並聲稱能提供專業意見,幫助客戶改善TU信貸紀錄、協助債務重組等,以騙取天價保證金、手續費、顧問費等。 

借貸前了解清楚中介公司的身份 

近年電話借貸詐騙的案件也十分多,如收到自稱是銀行或財務公司的職員來電,要先查核清楚對方身份。申請聲稱是「必批貸款」、「即批貸款」前,你可透過公司註冊處持牌放債人為批出貸款而委任的第三方名單查核該公司的身份。 

完善的內部機制 加強風險管理 

為打擊金融犯罪,Cashing Pro有完善的內部監控機制。為了打擊洗錢或任何存有欺詐性的活動,我們的合規委員會(Compliance Committee)會對公司的整體風險管理進行監督,以確保公司能夠對與經營活動相關的各種風險實施有效的風險管理。為協助大眾打把關,我們亦成立Fraud Control Team,對每位客戶進行盡職調查,以審視貸款有否存在任何金融犯罪的可能性。 

最後要溫提各位: 

忠告:借錢梗要還,咪俾錢中介。